Prie rekordinės 5 mlrd. eurų ribos artėjantis šalies pensijų fondų valdomas turtas pirmąjį šių ketvirtį išlaikė augimo kryptį. Preliminariais Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacijos (LIPFA) duomenimis, sausį-kovą II pakopos pensijų fondų turto vidutinė svertinė grąža siekė +6,3 proc., vien kovą ji sudarė +3,8 proc., o per metus gyventojų, kaupiančių lėšas savo pensijai, turtas išaugo daugiau kaip 1,5 mlrd. Eur (44 proc.).
Kovo 31 dieną II pensijų pakopoje kaupiamos būsimų šalies pensininkų santaupos pasiekė 4,886 mlrd. Eur (4,496 mlrd. Eur metų pradžioje).
„Nors pasaulis jau antrus metus gyvena pandemijos režimu, rinkos sugebėjo atsispirti nuo pernai pavasarį pasiekto dugno, o pozityvių ženklų stebime gerokai daugiau. 2020 metų kovą būtų buvę tikrai per drąsu prognozuoti, kad susiklosčius tokioms aplinkybėms po metų šalies II pensijų pakopos dalyviai turės 1,5 mlrd. eurų daugiau turto, tačiau tai įvyko. Šalys nevienodu tempu tvarkosi su pandemija, tačiau galingiausios pasaulio valstybės JAV veiksmai ir pažanga sparčiai skiepijant visuomenę vertinami ypač palankiai, kaip ir pozityvūs naujausi šalies makroekonominiai rodikliai. Naują teigiamą stimulą rinkoms suteikė šiemet kovą JAV patvirtintas 2 trln. JAV dolerių vertės pagalbos paketas“, – sako LIPFA vadovas Tadas Gudaitis.
Teigiamos nuotaikos rinkose atsispindi ir pensijų fondų rezultatuose. Asociacijos vadovo teigimu, šiemet didžiausia grąža tradiciškai pasižymėjo rizikingiau investuojantys II pakopos pensijų fondai, skirti jaunesnio amžiaus klientams, tačiau augimą fiksavo visos be išimties fondų grupės.
Keturių amžiaus grupių fondų grąža svyravo apie 8 proc.
II pakopoje savo būsimąją pensiją kaupiantys 19-46 metų amžiaus Lietuvos dirbantieji pirmąjį šių ketvirtį uždirbo apie +8 proc. grąžą. Pasak T. Gudaičio, tai lemia jaunesnio amžiaus dalyviams skirtų fondų investavimo strategijos, nukreiptos į akcijas.
„8 proc. svertinės ketvirčio grąžos ribą sausio-kovo mėnesiais peržengė dviejų, prie jos priartėjo – dar dviejų amžiaus grupių pensijų fondai. Prieš porą metų perėjusi prie gyvenimo ciklo fondų veikimo principo, II pakopa jaunesnio amžiaus dalyviams palaiko gerą grąžos tempą. Artėjant pensiniam amžiui ir siekiant sukauptą turtą išsaugoti, jis bus investuojamas į konservatyvesnius finansinius instrumentus, tačiau kol kas pagrindinis tikslas – sukaupti jo kuo daugiau“, – teigia asociacijos vadovas.
Aukščiausią +8,04 proc. svertinę grąžą šiemet uždirbo 33-39 metų amžiaus II pakopos pensijų fondai. Nuo jų vos atsiliko 40-46 metų amžiaus dalyvių lėšas investuojantys fondai, pasiekę lygiai +8 proc. grąžą.
26-32 metų ir 19-25 metų dalyvių lėšas investuojančių fondų ketvirčio svertinė investicijų grąža buvo atitinkamai +7,90 proc. ir +7,75 proc.
Rizika mažesnė, grąža teigiama
Keturių vyriausių II pakopos pensijos sistemos dalyvių fondams, tarp jų ir turto išsaugojimui skirtų fondų grupei, pirmasis šių metų ketvirtis taip pat buvo sėkmingas.
47-53 metų amžiaus dalyvių turtą investuojantys II pakopos fondai sausį-kovą uždirbo vidutinę svertinę +6,89 proc. grąžą. Prie pensijos artėjančių 54-60 metų amžiaus gyventojų fondų rezultatas sudarė +3,58 proc., o +0,85 proc. grąžą pasiekė priešpensinio ir pensinio 61-67 metų amžiaus dalyvių grupės fondai.
+0,76 proc. vidutinę svertinę grąžą šiemet fiksavo ir pensijų turto išsaugojimui skirta fondų grupė.
„Pirmasis ketvirtis II pensijų pakopos dalyviams šiemet buvo palankus. Nors pandemija nesiliauja ir reikalauja daugybės resursų, tačiau pasauliui pratinantis prie minties, kad ji pagrindine aktualija gali išlikti dar keletą metų, sugebame prisitaikyti prie naujos realybės ir siekti pagrindinių tikslų. Siekdami to, kad būsimųjų pensininkų sąskaitos pilnėtų toliau, tikimės, kad pozityvumo rinkos šiemet nestokos“, – sako T. Gudaitis.
Valstybinę socialinio draudimo sistemą papildančioje Lietuvos II pakopos pensijų sistemoje dalyvauja daugiau kaip 80 proc., arba 1,37 mln. Lietuvos dirbančiųjų. Šalies gyventojų II pakopos pensijų santaupas investuoja ir saugo penkios pensijų fondų valdymo bendrovės: „Aviva Lietuva“, „INVL Asset Management“, „Luminor investicijų valdymas“, „SEB investicijų valdymas“ ir „Swedbank investicijų valdymas“.
| Fondų kategorijos grąžos vidurkis | 2021 m.
I ketvirtis |
Nuo veiklos pradžios (2019 m.) |
| Turto išsaugojimo fondas | +0,76% | +9,84% |
| GCF gimusiems 1954-1960 | +0,85% | +12,03% |
| GCF gimusiems 1961-1967 | +3,58% | +24,84% |
| GCF gimusiems 1968-1974 | +6,89% | +37,83% |
| GCF gimusiems 1975-1981 | +8,00% | +41,32% |
| GCF gimusiems 1982-1988 | +8,04% | +40,44% |
| GCF gimusiems 1989-1995 | +7,90% | +39,93% |
| GCF gimusiems 1996-2002 | +7,75% | +39,13% |